Спазването на нормативните изисквания е отговорност на всички служители и членовете на управителните и контролни органи на Банката (Управителен съвет, Надзорен съвет, Одитен комитет и други) и е част от корпоративната култура на Банката.
В Българо-американска кредитна банка действат служба за нормативно съответствие и служба за нормативно съответствие във връзка с превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма (ПИП/ПФТ), които осъществяват дейностите по идентифициране, измерване и управление на риска, свързан с общото нормативно съответствие и риска, свързан с нормативното съответствие във връзка с превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма. Тези служби изпълняват дейностите по наблюдение, контрол, обучение, консултиране и подпомагане на служителите по въпроси, свързани с общото нормативно съответствие и спазването на приложимото законодателство, регулации, насоки, препоръки и други указания на Европейския банков орган на базата на изградена система и механизъм от вътрешни правила, процедури и практики с цел управление на риска от неспазване на регулаторните актове.
Общо нормативно съответствие
В обхвата на функцията за нормативно съответствие като приоритет попадат регулациите, третиращи банковите и финансовите дейности и операции в страната, както и приложимите насоки, препоръки и други мерки, свързани със: (1) защита на личните данни; (2) опазване на банковата и търговска тайна и други задължения за конфиденциалност, определени съгласно приложимото законодателство; (3) прилагане на правилата за професионална и лична етика и принципи на поведение на служителите на БАКБ; (4) разглеждане на жалби на клиенти и сигнали на служители на Банката и трети лица за нередности и незаконни действия; (5) осигуряване на нормативното съответствие при създаване на нови банкови продукти, услуги и процеси със закона и приложимите нормативни актове.
Превенция на изпирането на пари и финансирането на тероризма
Службата за нормативно съответствие във връзка с ПИП/ПФТ извършва функциите и изпълнява задълженията във връзка с ПИП/ПФТ, като отговаря за прилагане на действията и мерките, предвидените в действащото законодателство (Закона за мерките срещу изпирането на пари и Закон за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение и подзаконовите актове за прилагането им) и Насоките на Европейския банков орган относно мерките за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари. Прилаганите от БАКБ мерки за превенция на изпирането на пари/финансиране на тероризъм са насочени към: (1) извършване на надлежна комплексна проверка на клиентите; (2) мониторинг и анализ на клиентските операции; (3) наблюдение и управление на специфичните рискове, като риска от несъответствие с приложимите закони и разпоредби, свързани с ПИП/ПФТ; (4) въвеждане и прилагане на ефективни практики за навременното идентифициране, управление и докладване на съмнителни операции и поведение на клиенти, съгласно изисквания на действащото законодателство в сферата на ПИП/ПФТ; (5) спазване и прилагане на международните ограничителните мерки и целеви финансови санкции.
